El Problema: "Mi Factura fue Rechazada"
Errores comunes que rechazan facturas:
Resultado: Factura rechazada, pago retrasado, relación con el cliente dañada, y posible multa del SAT por facturación incorrecta.
Checklist: Configuración Fiscal Completa
- RFC activo y vigente
- Razón social correcta (coincide con RFC)
- Dirección fiscal actualizada
- Código postal correcto
- Teléfono y email de contacto
- Certificado de Sello Digital (CSD) vigente
- Llave privada (.key) respaldada
- Contraseña de la llave privada
- Certificado (.cer) sin expirar
- FIEL vigente (para trámites SAT)
- Régimen fiscal correcto (601 o 603)
- Código SAT: 82101800 (Agencia publicidad)
- Uso de CFDI predeterminado: G03
- Forma de pago configurada
- Método de pago definido
- Correo registrado en el SAT
- Número de contacto actualizado
- Obligaciones fiscales actualizadas
- Actividades económicas correctas
- Representante legal registrado
Régimen Fiscal para Agencias
601 - General de Ley Personas Morales
Recomendado para: Agencias constituidas como S.A. de C.V., S. de R.L., o cualquier persona moral. Es el régimen estándar para empresas establecidas.
Ventajas: Puedes facturar a cualquier tipo de cliente (personas físicas y morales), deducciones amplias, permite crecimiento sin límite de ingresos.
603 - Personas Morales con Fines no Lucrativos
No aplica para agencias comerciales. Solo para asociaciones civiles, fundaciones, etc. Si tienes una agencia de marketing con fines de lucro, no uses este régimen.
605 - Sueldos y Salarios e Ingresos Asimilados
No aplica. Este régimen es para personas físicas que reciben sueldos como empleados. Si eres agencia, no uses este régimen para facturar servicios.
612 - Personas Físicas con Actividades Empresariales
Para freelancers/agencias individuales. Si operas como persona física (no constituida como empresa), este es tu régimen. Puedes facturar servicios de agencia, pero con algunas limitaciones vs. persona moral.
RESICO - Régimen Simplificado de Confianza
Personas físicas únicamente. Si eres persona física con ingresos hasta $3.5M MXN anuales. Atención: cuando facturas a empresas (personas morales), te retienen 1.25% de ISR. AgencyOS calcula esto automáticamente.
Códigos SAT para Agencias de Marketing
⚠️ CORRECCIÓN IMPORTANTE
Muchas fuentes (incluyendo algunos software) sugieren usar el código 841115 para publicidad. Este es un error. El código correcto para agencias de publicidad profesionales es el grupo 8210 (Servicios de agencias de publicidad y relaciones públicas).
Servicios de agencia de publicidad
Clave de Producto/Servicio del SAT
¿Cuándo usarlo? Cuando facturas servicios de agencia de marketing digital: gestión de campañas publicitarias, estrategia digital, manejo de redes sociales, administración de pauta, etc.
| Código SAT | Descripción | Cuándo Usar |
|---|---|---|
| 82101800 | Servicios de agencia de publicidad | ✅ Tu fee de agencia (gestión de campañas) |
| 82101801 | Servicios de campañas publicitarias | Campañas específicas de publicidad |
| 82101802 | Servicios de relaciones públicas | Servicios de PR, comunicación estratégica |
| 83111600 | Diseño gráfico | Servicios de diseño creativo |
| 83201500 | Servicios de consultoría de mercadotecnia | Consultoría estratégica (no ejecución) |
| 84111500 | Servicios de publicidad (genérico) | ❌ No usar - muy genérico |
Uso de CFDI: G03 vs P01 vs Otros
G03 - Gastos en General
El más común para agencias. Usa G03 cuando facturas a empresas (personas morales) por tus servicios de agencia. Es el uso estándar para gastos deducibles.
Ejemplo: Facturas a "Tours Cancún SA de CV", "Industrias del Sur SA de CV", etc.
G01 - Adquisición de Mercancías
No aplica para servicios. Solo para comprar productos físicos. No uses este código para facturar servicios de agencia.
P01 - Por Definir
Para personas físicas. Cuando facturas a personas físicas (no empresas), usa P01. El cliente definirá cómo clasificar el gasto en su contabilidad.
S01 - Sin Efectos Fiscales
Para facturas de trámites, donativos, o situaciones especiales sin efectos fiscales. No es común para agencias de marketing.
Regla Rápida para Agencias:
- • Cliente es empresa (S.A., S. de R.L.): Usa G03
- • Cliente es persona física: Usa P01
- • Cliente es gobierno: Usa D01, D02, etc. (según el caso)
Cómo AgencyOS Facilita la Configuración
Wizard de Configuración
Guía paso a paso para configurar RFC, CSD y datos fiscales. Valida que todo esté correcto antes de emitir.
Códigos Pre-configurados
Los códigos SAT correctos ya están configurados. No necesitas memorizar 82101800, AgencyOS lo aplica automáticamente.
Alertas de Vigencia
Te avisa 30 días antes de que expire tu CSD. Evita sorpresas con facturas rechazadas por certificado vencido.
Configura tu agencia correctamente desde el día 1
AgencyOS valida tu configuración fiscal antes de permitir emitir facturas.
Preguntas Frecuentes
Debes tramitarlo directamente en el sitio del SAT. Necesitas tu FIEL vigente. El proceso es gratuito y toma unos minutos. Descargas dos archivos: el certificado (.cer) y la llave privada (.key). Guarda ambos en un lugar seguro junto con la contraseña.
Sí, mientras no esté vencido. Pero te recomendamos renovarlo con al menos 1 mes de anticipación. El SAT permite renovar el CSD hasta 60 días antes de la fecha de vencimiento. AgencyOS te avisa automáticamente cuando se acerca la fecha.
El SAT aceptará la factura (la validación técnica pasa), pero el contador de tu cliente puede rechazarla porque el código no corresponde al servicio. Además, en una auditoría el SAT puede cuestionar por qué usaste un código genérico en lugar del específico para agencias (82101800).
FIEL (Firma Electrónica Avanzada) es tu identidad digital ante el SAT para trámites (como tramitar el CSD mismo). CSD (Certificado de Sello Digital) es específicamente para firmar facturas electrónicas. Necesitas la FIEL para obtener el CSD, pero para facturar usas el CSD, no la FIEL directamente.